நம்பகமான தகவல்களின் படி, தேசிய அபிவிருத்தி வங்கி பிஎல்சி (NDB)யில் இடம்பெற்றதாக கூறப்படும் மிகப்பெரிய மோசடியுடன் தொடர்புடையதாக, அந்த வங்கியின் சில மூத்த அதிகாரிகளின் மற்றும் அவர்களது குடும்பத்தினரின் வங்கி பரிவர்த்தனைகள் குறித்து குற்றப் புலனாய்வு துறை (CID) விசாரணைகளை ஆரம்பித்துள்ளது.

சம்பந்தப்பட்ட நபர்களுடன் இணைந்த நிதி பரிவர்த்தனைகளை ஆய்வு செய்ய நீதிமன்ற உத்தரவைப் பெறுவதற்காக, தொடர்புடைய தகவல்களை நீதிமன்றத்தில் சமர்ப்பிக்க CID தயாராகி வருவதாக அறியப்படுகிறது.

இந்த நடவடிக்கை, குறித்த நிதி மோசடியில் தொடர்புடையதாக இருக்கக்கூடிய தற்போதைய மற்றும் முன்னாள் வங்கி ஊழியர்கள் உள்ளிட்ட பலர் திருடப்பட்ட பணத்தை பல்வேறு வங்கிகள் மற்றும் நிதி நிறுவனங்கள் வழியாக வைப்பு செய்திருக்கலாம் அல்லது பரிமாற்றம் செய்திருக்கலாம் என்ற சந்தேகத்தைத் தொடர்ந்து எடுக்கப்பட்டதாக தகவல்கள் தெரிவிக்கின்றன.

இதேவேளை, இணையத்தின் மூலம் வங்கியின் பொது லெட்ஜர் கணக்கை இரகசியமாக அணுகி மோசடி திருட்டுக்கு உதவி செய்ததாக குற்றம்சாட்டப்பட்டுள்ள கைது செய்யப்பட்ட தொழிலதிபர் உட்பட நால்வர் சந்தேகநபர்களிடம் அறிக்கைகள் பதிவு செய்ய சிறைச்சாலைகளுக்கு செல்வதற்கு நேற்று முன்தினம் (20) நீதிபதி அசங்க எஸ். போதராகம அனுமதி வழங்கினார். CIDயின் கணினி குற்றப்புலனாய்வு பிரிவு முன்வைத்த கோரிக்கையை பரிசீலித்த பிறகு இந்த உத்தரவு வழங்கப்பட்டது.

ரிமாண்ட் செய்யப்பட்ட சந்தேகநபர்கள்: லஹிரு ஹர்ஷண, பதும் கோத்தலாவல, கோசல தரங்க, மற்றும் முகமது இந்ஹாமுல் ஹஷான் ஆகியோரிடமிருந்து அறிக்கைகள் பதிவு செய்ய அனுமதி வழங்கப்பட்டது. நீதிமன்றத்தில் தகவல்கள் சமர்ப்பித்த CID, சந்தேகநபர்கள் ரூ.600 மில்லியன் தொகையை திருட முயன்றதாக கூறியது. மேலதிக விசாரணை தேவைப்படுவதால் சிறைச்சாலையில் சென்று அறிக்கைகள் பதிவு செய்ய அனுமதி கோரப்பட்டது.

64 போலி வங்கி கணக்குகள்

விசாரணையாளர்கள் மேலும், ரூ.380 மில்லியன் திருடப்பட்ட பணம் 64 போலி வங்கி கணக்குகள் வழியாக செலுத்தப்பட்டு பின்னர் கணக்குகளில் வைப்பு செய்யப்பட்டதாக கூறப்படும் விவகாரம் தொடர்பாக கூடுதல் அறிக்கைகள் தேவைப்படுவதாக நீதிமன்றத்துக்கு தெரிவித்தனர்.

வங்கியின் பொது லெட்ஜர் கணக்கில் சேர்க்கப்பட்ட பணம் முதலில் 64 வங்கி கணக்குகள் வழியாக மாற்றப்பட்டு, பின்னர் 100 கூடுதல் கணக்குகளுக்கு அனுப்பப்பட்டு, இறுதியில் சந்தேகநபர்கள் பயன்படுத்தியதாக கூறப்படும் ஐந்து கணக்குகளில் ஒருங்கிணைக்கப்பட்டதாக விசாரணைகள் தெரிவிக்கின்றன.

வங்கியின் தானியங்கி கண்காணிப்பு அமைப்பின் தரவுகளின்படி, நாட்டின் பல இடங்களில் இருந்து ஒரே கணக்கிற்கு வெவ்வேறு நேரங்களில் பணம் வைப்பு மற்றும் பணம் எடுப்பு செய்யப்பட்டுள்ளதாக கண்டறியப்பட்டது. இந்த சந்தேககரமான நடவடிக்கைகள் கண்டறியப்பட்டதும், வங்கி சம்பந்தப்பட்ட கணக்குகளை முடக்கியதுடன் அதிகாரிகளிடம் புகார் அளித்தது. ஆனால் சில கணக்குகளில் இருந்த பணம் ஏற்கனவே மோசடி செய்யப்பட்டதாக விசாரணையாளர்கள் தெரிவித்தனர்.

பதில் தேவைப்படும் கேள்விகள்

இந்த சம்பவம், நம்பிக்கை பொறுப்பு (fiduciary responsibility) பல அடுக்குகளில் முற்றிலும் பாதிக்கப்பட்டுள்ளதா என்ற கேள்விகளை எழுப்புகிறது — NDB வங்கி முதல் பரந்த வங்கி அமைப்பு வரை.

இதில் வெளிப்புற கணக்காய்வாளர் Ernst & Young, மத்திய வங்கி மேற்பார்வையாளர்கள், வங்கியின் உள்துறை கணக்காய்வு, CFO, CEO, Board Audit Committee மற்றும் இயக்குநர் சபை ஆகியவற்றின் பங்கு கேள்விக்குறியாகிறது.

இந்த பாதுகாப்பு அமைப்புகள் அலட்சியம் காரணமாக தோல்வியடைந்ததா? அல்லது அமைப்பு குறைபாடுகளா? அல்லது இன்னும் தீவிரமான காரணங்களா? பொதுமக்கள் தெளிவான பதில்களை எதிர்பார்க்கிறார்கள்.

முக்கிய கேள்விகள்:

A) NDBயில் இரட்டை கட்டுப்பாட்டு (dual control) நடைமுறைகள் ஏன் சரியாக அமல்படுத்தப்படவில்லை?

B) இவ்வளவு பெரிய மோசடியை NDBயின் உள்துறை அமைப்புகள், Ernst & Young, மத்திய வங்கி மற்றும் மேலாண்மை எவ்வாறு முன்கூட்டியே கண்டறிய தவறின?

C) Sampath Bank PLC, Seylan Bank PLC, Hatton National Bank PLC போன்ற பிற வங்கிகள் சந்தேககரமான கணக்குகள் மற்றும் பரிவர்த்தனைகளை மத்திய வங்கிக்கு அறிவித்தனவா?

D) இந்த பிரச்சினை 2025 டிசம்பர் மாதமே தெரியவந்திருந்ததா? அப்படியானால், ரூ.16 பில்லியன் sustainability bond வெளியிடப்படும் வரை அது மறைக்கப்பட்டதா?

இந்த கேள்விகள் எதிர்கால விசாரணைகளிலும், வங்கி ஆளுமைத்தன்மை மற்றும் பொறுப்புக்கூறல் பற்றிய விவாதங்களிலும் முக்கிய இடம் பெறும்.

ஊடகங்களில் உயர்த்தப்பட்ட இயக்குநர்கள்

வங்கித் துறைக்கு முக்கியமான பாடமாக, அபாயங்களை முன்கூட்டியே கண்டறியக்கூடிய திறமையான இயக்குநர் சபைகளை நியமிக்க வேண்டிய அவசியம் வலியுறுத்தப்படுகிறது.

NDB இயக்குநர் சபையில் ஊடகங்களில் அதிகம் பேசப்படும் சிலர் இருந்தனர்:
கஸ்தூரி செல்லராஜா, சுஜீவ முதலிகே (PwC முன்னாள் நிர்வாகம்), சஞ்சய மொஹொட்டால (Boston Consulting Group நிபுணர்), மற்றும் ஸ்ரீயன் கூரே போன்றோர்.

இதே போன்ற நெருக்கடி மீண்டும் ஏற்படுவதற்கு முன், மத்திய வங்கி மற்ற வங்கிகளின் ஆளுமைத்தன்மையையும் மதிப்பீடு செய்து, இயக்குநர் சபைகளை வலுப்படுத்துவது அவசியமாக இருக்கலாம்.

இப்போது NDBயில் நடைபெறுவது போன்ற இன்னொரு சம்பவத்தை இலங்கையின் வங்கி அமைப்பு சமாளிக்க முடியாது.

The post NDB விவகாரம் CID அலசல்! appeared first on LNW Tamil.